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    外幣對公存款

    來源:發布時間:2017年09月15日

    1、外幣活期存款
    指對公客戶將外幣存款存入我行,事先不約定存期,隨時可以存取,按我行掛牌公布的活期存款利率計息的一種存款。
    申請開立外幣對公活期存款賬戶時,客戶應填寫開戶申請書并預留印鑒。
    根據國家外匯管理局及中國人民銀行規定開戶須經審批的,我行應在審核開戶批準文件后,為該單位開立對公外幣活期存款賬戶。
    客戶開立外幣對公通知存款、定期存款時,須先開立外幣對公活期存款賬戶。
    2、外幣定期存款
    外幣對公定期存款按單筆存款金額分為小額和大額外幣對公定期存款。小額外幣對公定期存款指單筆起存金額低于300萬等值美元的非金融機構定期存款,大額外幣對公定期存款指單筆起存金額為300萬(含)等值美元以上的非金融機構定期存款(注:大、小額外幣單位對公存款的金額標準如遇變化,以中國人民銀行公告為準)。存款存入時須約定存期,小額外幣對公定期存款存期分一個月、三個月、六個月、一年、二年5個檔次;大額外幣對公定期存款存期分7天、14天、一個月、兩個月、三個月、六個月、一年、二年8個檔次。
    本存款為記名式存款,起存金額為人民幣1萬元的等值外幣,需一次性存入。
    客戶憑加蓋印鑒的存款證實書辦理支取手續,我行經過核實無誤后,按約定的支取方式辦理支取手續。外幣對公定期存款賬戶內的資金應以轉賬方式轉入外幣對公活期存款賬戶后使用,不得直接對外支付或提取外幣現鈔。以存款本金為基數,按存期和存入日約定的利率計息,利隨本清。存期內如遇利率調整 ,不分段計息。
    在約定存期內,可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次。部分提前支取后留存金額不得低于起存金額,否則自動結清該筆存款。對留存部分,根據客戶的性質和留存金額的大小確定相應的利率,按原存款證實書約定的存期開立新的存款證實書,并注明“部分支取留存”字樣,加蓋我行業務公章。
    3、外幣通知存款
    指對公客戶在辦理存款時不約定存款期限,自由選擇存款品種(七天通知存款),支取時提前七天通知我行,約定支取日期和支取金額的一種大額存款方式。
    外幣對公通知存款起存金額為5萬美元或等值的外幣,需一次全額存入,可全部或部分支取,每次部分支取金額不得小于1萬美元或等值外幣,留存部分不得小于起存金額。外幣對公通知存款支取時,以存款本金為基數,按實存天數和支取日當天相應的七天通知存款利率計息,利隨本清。
    對公客戶應在約定支取的前七天,通知我行約定取款日期和金額,并于約定日到我行辦理支取手續。如約定支取日不到我行取款,此次支取通知自動失效。
    4、開戶流程
    申請開立外幣對公存款賬戶時,客戶應填寫開戶申請書、攜帶外匯管理局要求的各項賬戶資料,包括但不限于營業執照、組織機構代碼證、對外貿易經營者備案表/外商投資企業批準證書、法人身份證等,并預留印鑒。
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